Giao dịch CFD là gì đây là thắc mắc của khá nhiều nhà đầu tư mới có ý định tham gia vào nền tảng đầu tư kiếm lời đang trở thành xu hướng này.
Nếu bạn muốn trở thành một nhà giao dịch chuyên nghiệp và kiếm được số tiền lời lớn, bạn cần hiểu rõ khái niệm CFD.
Đây là một trong những tùy chọn dễ tiếp cận nhất với chi phí thấp. Từ đó, bạn có thể kiếm lời từ những chiến lược đầu tư của mình. Hôm nay, fxlagi.com sẽ chia sẻ đến bạn những kiến thức cơ bản về CFD.
Giao dịch CFD là gì?
CFD là viết tắt của “Contract for Difference” (Hợp Đồng Chênh Lệch). Đây là một loại hợp đồng tài chính giữa hai bên, trong đó một bên chịu rủi ro và chịu lãi cho sự chênh lệch giữa giá đầu vào và giá đầu ra của một tài sản cụ thể.
Trong trường hợp của CFD, tài sản có thể là một cổ phiếu, một chỉ số, một hàng hóa hoặc một tiền tệ.
Nó giúp những nhà đầu tư mở rộng dự đoán giá của họ và có thể tham gia vào giao dịch tăng / giảm giá của một tài sản mà không cần sở hữu chính thức.
Giao dịch CFD có thể dùng để đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau, bao gồm cả các tài sản tĩnh và động.
Tuy nhiên, loại hình CFD cũng có một mức độ rủi ro cao và có thể không phù hợp với tất cả các nhà đầu tư.
CFD (hợp đồng chênh lệch) được hiểu là một sản phẩm phái sinh cho phép bạn đầu tư vào các mặt hàng đa dạng như chỉ số, cổ phiếu, ngoại hối, tiền điện tử mà không cần sở hữu tài sản đó.
Khi giao dịch trên thị trường CFD, bạn cần đồng ý trao đổi chênh lệch giá của tài sản kể từ thời điểm hợp đồng mở lệnh cho đến khi đóng lệnh. Đây gọi là mức chênh lệch giữa giá mua – giá bán.
Một trong những ưu điểm của giao dịch CFD chính là trader có thể giao dịch cả 2 chiều tăng và giảm giá. Lãi hoặc lỗ sẽ phục thuộc vào độ chuẩn xác trong dự đoán của bạn.
Vì sao giao dịch CFD trở thành xu hướng?
- Mở tài khoản đơn giản: bất kỳ ai cũng có thể mở tài khoản giao dịch nếu có vốn để đầu tư. Thông thường, các sàn giao dịch sẽ tích cực hỗ trợ bạn trong việc mua bán, rút lợi với số vốn chỉ từ 1.000$
- Giao dịch CFD hấp dẫn: thị trường CFD hỗ trợ người có chuyên môn, các hội nhóm đọc lệnh và người chơi còn được đào tạo các lệnh up, down, buy, sell.
- Giao dịch đơn giản: để giao dịch trên thị trường CFD, bạn cần đầu tư vào loại hàng hóa mà bạn có thể kiểm soát tốt thị trường, có kỹ năng phân tích số liệu. Giao dịch CFD khá đơn giản đối với người chơi.
Tại sao nên chọn CFD?
Giao dịch CFD có một số lợi ích sau đây:
- Tỷ lệ gửi tạm giữ thấp: Nhà đầu tư chỉ cần gửi một tỷ lệ nhỏ của giá trị giao dịch, điều này cho phép họ mở rộng dự đoán giá của họ và tham gia vào giao dịch tài sản mà không cần sở hữu tài sản chính thức.
- Giao dịch trong cả hai hướng: Nhà đầu tư có thể giao dịch CFD trong cả hai hướng, tăng giá và giảm giá, cho phép họ tận dụng cả hai xu hướng thị trường.
- Tiện lợi: Nhà đầu tư có thể giao dịch CFD từ bất cứ đâu với sự hỗ trợ của một kết nối Internet và một tài khoản giao dịch CFD.
- Giao dịch với leverage: CFD có sẵn với leverage, cho phép nhà đầu tư giao dịch với một mức vốn lớn hơn so với số tiền họ đã gửi.
- Khả năng giao dịch nhiều tài sản: CFD cho phép nhà đầu tư giao dịch với nhiều loại tài sản khác nhau, bao gồm cả các tài sản tĩnh và động.
Tuy nhiên, giao dịch CFD cũng có một mức độ rủi ro cao và có thể không phù hợp với tất cả các nhà đầu tư.
Những người giao dịch CFD cần phải hiểu rõ các rủi ro liên quan đến giao dịch và có một kế hoạch giao dịch tốt để giữ cho rủi ro được giới hạn. Điều này cần phải có kế hoạch giao dịch để giữ rủi ro được giới hạn.
Quy định của các thị trường lớn
FXlagi xin khẳng định không phải thị trường các quốc gia lớn đều giống nhau mà tùy theo cơ chế và đặc thù mà có quy định khác nhau về hàng hóa được phép giao dịch.
Vì quy định riêng cho thị trường CFD trong đó có một danh sách các hàng hóa hoặc thị trường mà không cho phép giao dịch CFD. Tuy nhiên, quy định này có thể thay đổi theo thời gian và khác nhau tùy thuộc vào quốc gia.
Ví dụ:
- Anh: The Financial Conduct Authority (FCA) cấm giao dịch CFD với hàng hóa thực và các chỉ số tài chính như vàng, bạc, dầu mỏ.
- Đức: BaFin cấm giao dịch CFD với các hàng hóa thực như vàng, bạc, dầu.
- Ý: Consob cấm giao dịch CFD với các hàng hóa thực như vàng, bạc, dầu.
- Pháp: Autorité des Marchés Financiers (AMF) cấm giao dịch CFD với các hàng hóa thực như vàng, bạc, dầu, hạn chế sử dụng leverage.
- Úc: Australian Securities and Investments Commission (ASIC) cấm giao dịch CFD với các hàng hóa thực như vàng, bạc, dầu, hạn chế sử dụng leverage.
Các quy định này có thể thay đổi, vì vậy nên kiểm tra với các tổ chức quản lý và nhà cung cấp dịch vụ của bạn trước khi giao dịch CFD, để biết rõ về các hàng hóa hoặc thị trường mà có hoặc không được phép giao dịch trong quốc gia của bạn.
Nếu một hàng hóa hoặc thị trường bị cấm, nhà đầu tư sẽ không thể tham gia giao dịch với hàng hóa hoặc thị trường đó và cần tìm một sản phẩm tài chính khác để giao dịch.
Chi phí trong giao dịch CFD
Như vậy, bạn đã hiểu CFD là gì, tiếp theo là các khoản phí trong khi giao dịch:
- Spread là phí chênh lệch giữa giá mua – bán CFD. Nhà giao dịch vào một vị thế Buy bằng giá Bid và đóng vị thế tại giá Ask. Mỗi broker sẽ cung cấp mức Spread cho mỗi loại tài sản khác nhau. Ngoài ra, Spread thường cao hơn ở các thời điểm như ra tin tức. Phí Spread cũng chịu ảnh hưởng bởi tính thanh khoản của mỗi loại tài sản. Các tài sản có tính thanh khoản cao thường có phí Spread nhỏ.
- Bên cạnh đó, giao dịch CFD còn có phí Buy qua đêm. Các nhà đầu tư thường phải trả phí nắm giữ vị thế cho các giao dịch sử dụng đòn bẩy. Mức phí anfy sẽ tùy thuộc vào tỷ lệ đòn bẩy mà bạn lựa chọn. Sở dĩ, nhà giao dịch phải trả phí qua đêm cho lệnh Buy này là do Broker cho nhà giao dịch vay tiền để mở vị thế. Tuy nhiên, nếu nhà giao dịch mở lệnh Sell và sử dụng đòn bẩy qua đêm, họ sẽ nhận được khoản phí này vào tài khoản.
- Ngoài cái phí trên, nếu giao dịch cổ phiếu thì một số broker cũng tính phí hoa hồng cho các giao dịch CFD. Tuy nhiên, đối với các giao dịch không sử dụng đòn bẩy thì các nhà môi giới hầu như không tính phí hoa hồng.
Ưu điểm của giao dịch CFD là gì?
CFD cho phép giao dịch 2 lệnh Buy và Sell
Ưu điểm đầu tiên của giao dịch CFD đó là nhà giao dịch có thể giao dịch sản phẩm theo 2 hướng là Buy và Sell.
Nếu nhà giao dịch dự đoán giá tăng, thì đặt lệnh Buy. Ngược lại, nếu trader nhận định giá giảm, họ sẽ thực hiện lệnh Sell.
Nếu giá đi đúng hướng như dự tính, nhà giao dịch sẽ có lời. Thực tế, dù thị trường CFD có xu hướng tăng hay giảm thì các nhà đầu tư vẫn đảm bảo kiếm được tiền lời từ giao dịch CFD.
CFD hỗ trợ đòn bẩy cao
Một ưu điểm khác của giao dịch CFD là gì? Đó chính là các nhà đầu tư được phép sử dụng đòn bẩy tài chính cao để mở rộng khối lượng giao dịch với số vốn ký quỹ nhỏ hơn rất nhiều. Mỗi nhà môi giới sẽ cung cấp nhiều mức đòn bẩy khác nhau. Trong đó, mức thấp nhất là 2:1 và cao nhất lên đến 500:1.
Sử dụng đòn bẩy càng cao thì bạn càng sử dụng ít vốn hơn cho mỗi lần giao dịch, cũng như tiềm năng tăng lợi nhuận cao hơn.
Tuy nhiên, đòn bẩy luôn là con dao hai lưỡi đối với các trader. Lợi nhuận càng cao đồng nghĩa nguy cơ rủi ro càng lớn nếu giao dịch đi ngược theo chiều hướng dự tính.
Cơ hội giao dịch đa dạng các khu vực, tài sản
Thông thường, hầu hết các nhà môi giới CFD đều cung cấp đa dạng các loại tài sản trên toàn cầu.
Nhà giao dịch có thể giao dịch chỉ số, cổ phiếu, hàng hóa, Forex, tiền điện tử,… trên cùng một nền tảng.
Các loại hàng hóa mà bạn có thể giao dịch bằng CFD bao gồm:
- Chứng khoán: CFD cho phép bạn giao dịch với cổ phiếu của các công ty tại các sàn giao dịch chứng khoán toàn cầu.
- Chỉ số: CFD cho phép bạn giao dịch với các chỉ số chứng khoán, chẳng hạn như S&P 500, Dow Jones, NASDAQ và các chỉ số chứng khoán quốc tế khác.
- Hàng hóa: CFD cho phép bạn giao dịch với các loại hàng hóa, bao gồm vàng, bạc, dầu và nhiên liệu khác.
- Tiền tệ: CFD cho phép bạn giao dịch với các cặp tiền tệ quan trọng, bao gồm USD, EUR, GBP, JPY và các loại tiền tệ khác.
- Crypto: CFD cho phép giao dịch với các crypto như Bitcoin, Ethereum, Litecoin …
Lưu ý rằng các sản phẩm và thị trường có thể khác nhau tùy thuộc vào nhà cung cấp dịch vụ CFD mà bạn sử dụng. Vì vậy, trước khi bắt đầu giao dịch, hãy kiểm tra rõ các sản phẩm và thị trường mà nhà cung cấp dịch vụ của bạn cung cấp.
Ngoài ra, các broker cũng cung cấp các tài sản ở nhiều khu vực, quốc gia khác nhau,… Điều này giúp các nhà đầu tư quản lý các giao dịch thuận tiện hơn.
Một số nhược điểm
Rủi ro lớn
Khi nhắc đến CFD, các trader thường nghĩ đến sự linh hoạt của sản phẩm này. Tuy nhiên, vẫn không thể phủ nhận nguy cơ thua lỗ trong khi giao dịch CFD.
Giao dịch CFD luôn tiềm ẩn rủi ro về tỷ suất lợi nhuận và tính thanh khoản. Nếu bạn dự đoán sai chiều biến động của giá, giao dịch sẽ thua lỗ lớn nếu sử dụng đòn bẩy không đúng cách.
Các broker bắt buộc đóng vị thế. Tuy nhiên, trường hợp này hiếm xảy ra đối với các nhà đầu tư tài sản cơ bản.
Một rủi ro khác trong CFD chính là thị trường biến động mạnh hoặc trượt giá khỏi các thời điểm xuất hiện tin tức lớn.
Lúc này, lệnh cắt lỗ không đóng lệnh đúng vị trí như ban đầu đã thiết lập. Điều này khiến giao dịch thua lỗ nhiều hơn dự tính trước đó.
Rủi ro khi giao dịch CFD là mức độ khả năng mất tiền hoặc tổn thất trong một giao dịch CFD. Có một số rủi ro chính mà nhà đầu tư cần lưu ý khi giao dịch CFD:
- Rủi ro tài chính: CFD có thể dẫn đến tổn thất tài chính nếu giá của tài sản giao dịch diễn ra không như mong đợi.
- Leverage: CFD có sẵn với leverage, cho phép nhà đầu tư giao dịch với mức vốn lớn hơn so với số tiền họ đã gửi. Nhưng tỷ lệ leverage cao có thể dẫn đến tổn thất tài chính nếu giá của tài sản diễn ra không như mong đợi.
- Rủi ro đột biến: giá các hàng hóa, chỉ số, cổ phiếu và tiền tệ thường có thể đột biến mạnh trong một thời gian ngắn, dẫn đến tổn thất tài chính cho nhà đầu tư.
- Hệ thống phần mềm: Các lỗi hoặc vấn đề với hệ thống hoặc phần mềm giao dịch có thể dẫn đến sai sót hoặc tổn thất tài chính cho nhà đầu tư.
- Rủi ro không chuyên sâu về thị trường: Nhà đầu tư cần hiểu rõ về thị trường và tài sản mà họ giao dịch để có thể đưa ra quyết định giao dịch hợp lý và giữ cho rủi ro được giới hạn.
Tốn nhiều phí giao dịch
Các nhà giao dịch CFD thường thực hiện giao dịch trong khoảng thời gian ngắn, vì vậy sẽ tốn các phí spread nhiều lần.
Nhất là khi các trader giao dịch liên tục. Các khoản phí này có thể ảnh hưởng đáng kể đến lợi nhuận kiếm được.
Giao dịch CFD có thể tốn nhiều phí hơn so với giao dịch các tài sản khác, bao gồm:
- Phí giao dịch: Nhà cung cấp dịch vụ CFD thường tính phí cho mỗi giao dịch mà nhà đầu tư thực hiện.
- Phí overnight: Nếu một giao dịch CFD được giữ đến ngày tiếp theo, nhà cung cấp dịch vụ có thể tính phí cho giao dịch đó.
- Phí khoản vay: CFD có sẵn với leverage, nhà cung cấp dịch vụ có thể tính phí cho việc sử dụng leverage.
- Phí thay đổi: Nhà cung cấp dịch vụ có thể tính phí cho việc thay đổi hoặc hủy bỏ một giao dịch CFD.
- Phí inactivity: Nếu một tài khoản CFD không có hoạt động trong một thời gian dài, nhà cung cấp dịch vụ có thể tính phí cho tài khoản đó.
Lưu ý rằng các phí này có thể khác nhau tùy thuộc vào nhà cung cấp dịch vụ CFD mà bạn sử dụng FX là gì xin đưa lời khuyên trước khi giao dịch, hãy đọc kỹ các điều khoản và chính sách của nhà cung cấp dịch vụ để hiểu rõ về các phí liên quan.
Thị trường CFD không có quy định cụ thể
Thị trường này không ban hành nhiều quy định quản lý bởi chính phủ hay nhà tổ chức. Các giao dịch diễn ra trên nền tảng của các broker, do đó cần chọn được broker uy tín để tránh được tình trạng scam, gian lận, không rút được tiền khi có lợi nhuận,…
Thị trường CFD là một thị trường tài chính phi tập trung và không có quy định cụ thể để bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư.
CFD không được theo dõi hoặc kiểm soát bởi bất kỳ tổ chức quản lý nào và không có hệ thống bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư. Nhà đầu tư cần chú ý đến rủi ro và thực hiện các bước để giữ cho rủi ro được giới hạn.
Các quốc gia có thể có các quy định riêng cho thị trường CFD, và một số quốc gia có thể có hạn chế hoặc cấm hoàn toàn giao dịch CFD. Bạn nên kiểm tra các quy định tài chính của quốc gia của bạn trước khi tham gia giao dịch CFD.
Tuy nhiên, việc lựa chọn nhà môi giới uy tín, đáng tin cậy trên thị trường CFD là một thử thách không hề dễ và mất nhiều thời gian đối với các nhà đầu tư.
Kết luận
Thông qua bài viết “Giao dịch CFD là gì? Ưu và nhược điểm của giao dịch CFD”, hy vọng bạn có thể hiểu được phần nào về thị trường đầu tư hấp dẫn này.
Nhìn khách quan, giao dịch CFD có rất nhiều lợi thế với vốn đầu tư ít, cơ hội giao dịch đa dạng các loại tài sản khác nhau trên cùng 1 nền tảng duy nhất.
Nhà đầu tư cũng có thể giao dịch trong bất kỳ điều kiện thị trường tăng hay giảm. Tuy nhiên, bạn cần lựa chọn được nhà môi giới uy tín và học được cách sử dụng đòn bẩy, quản lý rủi ro tốt để có thể kiếm lời hiệu quả.
Việc tìm hiểu và bổ sung kiến thức về một thị trường đầu tư kiếm tiền chưa bao giờ là điều vô nghĩa.
Vì vậy, bạn có thể tham khảo thêm nhiều kiến thức về thị trường CFD này thông qua các bài viết mới nhất của fxlagi.com.
