Trong thế giới đầu tư tài chính, quỹ ETF và CFD là hai công cụ giao dịch phổ biến thu hút sự quan tâm của nhiều nhà đầu tư. Cả hai đều cung cấp cơ hội tiếp cận nhiều loại tài sản khác nhau, tuy nhiên, chúng có những đặc điểm riêng và mức độ rủi ro khác nhau.
Trong bài viết này, chúng ta sẽ so sánh các điểm giống và khác biệt giữa ETF và CFD để có cái nhìn toàn diện hơn.
So sánh ETF với CFD điểm giống nhau
Tiếp cận nhiều loại tài sản
Một trong những điểm giống nhau quan trọng giữa ETF và CFD là khả năng tiếp cận nhiều loại tài sản khác nhau.
Cả hai công cụ đầu tư đều cung cấp cho trader cơ hội đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình bằng cách kết hợp các tài sản khác nhau.
Với ETF, nhà đầu tư có thể mua các quỹ đầu tư theo chỉ số thị trường như S&P 500, Dow Jones hay Nasdaq, hoặc các ETF tập trung vào một ngành cụ thể như công nghệ, tài chính hay năng lượng.
Ngoài ra, ETF còn cho phép tiếp cận với các tài sản như trái phiếu, hàng hóa và thậm chí là vàng, dầu.
Tương tự, CFD cung cấp cho nhà đầu tư khả năng giao dịch trên nhiều loại tài sản khác nhau như cổ phiếu, chỉ số thị trường, hàng hóa, tiền tệ và nhiều hơn nữa.
Điều này cho phép nhà đầu tư khai thác cơ hội trên thị trường toàn cầu và đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình.
Giao dịch linh hoạt
Cả ETF và CFD đều được giao dịch trên các sàn giao dịch, cho phép trader mua và bán trong giờ giao dịch thông thường. Điều này mang lại sự linh hoạt và thuận tiện cho việc đầu tư.
Đối với ETF, nhà đầu tư có thể mua và bán ETF giống như cổ phiếu thông thường trên sàn giao dịch chứng khoán.
Bạn có thể đặt lệnh mua hoặc bán bất cứ lúc nào trong giờ và thực hiện các chiến lược giao dịch ngắn hạn hoặc dài hạn tùy theo mục tiêu đầu tư của mình.
CFD cũng vậy, chúng được giao dịch trên các sàn điện tử và trader có thể mở hoặc đóng vị thế bất cứ lúc nào, tận dụng cả cơ hội ngắn hạn lẫn dài hạn.
Thanh khoản cao
ETF cũng như CFD đều được đánh giá cao về tính thanh khoản, giúp mua và bán dễ dàng hơn.
Thanh khoản cao là yếu tố quan trọng trong đầu tư, nó giúp giảm thiểu khoảng cách giữa giá mua và giá bán, đồng thời giảm rủi ro khi ra khỏi vị thế.
Điểm khác biệt giữa ETF và CFD
Sở hữu tài sản thực tế
Một trong những điểm khác biệt cơ bản nhất giữa ETF và CFD là vấn đề sở hữu tài sản thực tế. Khi đầu tư vào ETF, bạn sẽ sở hữu một phần của danh mục đầu tư thực sự, bao gồm các cổ phiếu, trái phiếu hoặc hàng hóa tương ứng.
Ngược lại, với CFD, bạn không sở hữu tài sản gốc mà chỉ đặt cược vào sự biến động giá của tài sản đó.
Bởi bản chất của CFD là loại hợp đồng giao dịch dựa trên sự khác biệt giữa giá mua và giá bán của một tài sản gốc. Nhà đầu tư không nắm giữ quyền sở hữu thực tế.
Khả năng đòn bẩy khác biệt
Giao dịch CFD cung cấp khả năng đòn bẩy cao, cho phép nhà đầu tư giao dịch với số vốn ít hơn so với trị giá của tài sản gốc. Tức là bạn chỉ cần một số vốn nhỏ để kiểm soát một vị thế lớn hơn nhiều lần trên thị trường.
Trong khi đó, ETF sử dụng đòn bẩy ở mức thấp điều này làm giảm rủi ro đầu tư.
Mức độ rủi ro khác nhau
Do sử dụng đòn bẩy cao, CFD có mức độ rủi ro cao hơn đáng kể so với ETF. Khi giao dịch CFD, bạn có thể mất nhiều hơn số vốn đầu tư ban đầu nếu thị trường biến động ngược lại vị thế dự đoán.
Đối với ETF, rủi ro bị giới hạn do đó đây được xem là lựa chọn an toàn hơn so với hình thức đầu tư CFD.
Chi phí giao dịch khác nhau
Một yếu tố quan trọng khác cần cân nhắc khi so sánh ETF và CFD là chi phí giao dịch liên quan.
Mặc dù ETF thường được coi là một lựa chọn chi phí thấp hơn so với nhiều công cụ đầu tư khác. Nhưng khi so sánh với CFD, nhà đầu tư có thể phải chịu nhiều chi phí hơn.
Các loại phí liên quan đến ETF thường là:
- Phí hoa hồng
- Phí chênh lệch
- Tỷ lệ chi phí hoạt động (OER)
- Tỷ lệ chi phí quản lý (MER)
Còn đối với CFD, những loại phí bạn cần quan tâm phải kể đến:
- Phí hoa hồng (ngoại trừ CFD ngoại hối)
- Phí chênh lệch
- Chi phí tài chính
- Phí giữ các giao dịch qua đêm
Nên đầu tư ETF hay CFD?
Đầu tư quỹ ETF là lựa chọn phù hợp cho các nhà đầu tư muốn đạt được lợi nhuận bền vững, an toàn trong dài hạn.
Khác với CFD tập trung vào giao dịch ngắn hạn và đầu cơ khai thác biến động giá, ETF cung cấp một cách thức hiệu quả để tiếp cận đa dạng tài sản, giảm thiểu rủi ro thông qua đa dạng hóa danh mục.
Đầu tư chứng chỉ quỹ giúp nhà đầu tư hưởng lợi từ sự tăng trưởng ổn định và bền vững của thị trường trong dài hạn, đồng thời phân tán rủi ro nhờ sở hữu một rổ các tài sản khác nhau. Điều này phù hợp với phong cách đầu tư thận trọng, an toàn hơn là đầu cơ đòn bẩy cao để khai thác biến động ngắn hạn.
Ngoài ra, ETF còn mang lại lợi ích về chi phí thấp hơn so với nhiều công cụ đầu tư khác trong dài hạn. Đây là một ưu điểm quan trọng đối với những nhà đầu tư muốn tối đa hóa lợi nhuận đầu tư trong thời gian dài.
Với những lợi ích vượt trội trên, ETF là sự lựa chọn hợp lý cho các nhà đầu tư theo đuổi chiến lược đầu tư dài hạn và bền vững. Đầu tư chứng chỉ quỹ không chỉ mang lại lợi nhuận mà còn đảm bảo an toàn tài chính trong tương lai.
Có thể đầu tư quỹ ETF ở đâu?
Hiện tại, bạn hoàn toàn có thể giao dịch ETF qua sàn XTB. Đây là sản phẩm mới của sàn, mang đến cho các nhà đầu tư Việt Nam cơ hội tuyệt vời để tiếp cận loại hình đầu tư phân tán rủi ro hiệu quả này.
Trên nền tảng của XTB, bạn có thể truy cập và giao dịch các ETF từ nhiều thị trường khác nhau như Mỹ, châu Âu, châu Á,… Một số ETF phổ biến có sẵn trên XTB bao gồm:
- ETF theo chỉ số thị trường lớn (S&P 500, Nasdaq-100, DAX, FTSE 100,…)
- ETF ngành (công nghệ, tài chính, năng lượng, y tế,…)
- ETF khu vực địa lý (châu Âu, châu Á, thị trường mới nổi,…)
Giao dịch ETF trên XTB diễn ra nhanh chóng và thuận tiện giống như giao dịch cổ phiếu thông thường. Bạn có thể đặt các loại lệnh khác nhau, kết hợp với các công cụ quản lý rủi ro như lệnh dừng lỗ để kiểm soát tốt hơn quy trình giao dịch.
Đối với các nhà đầu tư mới, XTB cung cấp tài khoản luyện tập miễn phí giúp bạn thực hành giao dịch ETF và làm quen với nền tảng trước khi đầu tư số vốn thực tế.
Các bước giao dịch ETF qua Xstation của XTB
- Bước 1: Truy cập website XTB và đăng nhập vào tài khoản giao dịch bằng thông tin đăng nhập đã được cấp.
- Bước 2: Trong nền tảng Xstation, sử dụng công cụ tìm kiếm để nhập tên hoặc mã của ETF bạn muốn giao dịch.
- Bước 3: Trên giao diện chi tiết của ETF, bạn sẽ thấy các giá mua (bid) và bán (ask). Để mở vị thế mua, hãy nhấp vào giá mua và điền số lượng ETF bạn muốn giao dịch. Ngược lại, để mở vị thế bán, hãy nhấp vào giá bán.
- Bước 4: Sau khi điền đầy đủ thông tin, bạn có thể xem lại và xác nhận lệnh của mình. Nhấn nút “Gửi lệnh” để đặt lệnh mua hoặc bán ETF.
Có thể thấy, giao dịch ETF mang đến nhiều lợi ích cho nhà đầu tư. Do đó, các bạn muốn theo đuổi tự do tài chính thì đây là lựa chọn đáng cân nhắc. Và đừng quên truy cập XTB để tận dụng cơ hội kiếm lời hấp dẫn từ sản phẩm này ngay hôm nay.
