Trong thế giới tài chính biến động không, việc tìm kiếm những kênh đầu tư an toàn và hiệu quả là mục tiêu của nhiều nhà đầu tư. Và khi nói đến an toàn và hiệu quả, không thể không nhắc đến quỹ ETF vàng – một công cụ đầu tư đáng tin cậy và linh hoạt.
Bài viết sau sẽ giải thích khái niệm cùng lợi ích, cách thức giao dịch qua sàn online để các bạn có thể dễ dàng bắt đầu hành trình của mình.
Quỹ ETF vàng là gì?
Vàng, kho báu vĩnh cửu của nhân loại, được xem là tài sản trú ẩn an toàn trong những thời kỳ bất ổn kinh tế và chính trị. Tuy nhiên, việc đầu tư trực tiếp vào vàng miếng hay vàng thỏi đôi khi gặp khó khăn về mặt lưu trữ, vận chuyển và thanh khoản.
Chính vì thế, quỹ ETF vàng ra đời và trở thành giải pháp vừa mang lại sự an toàn của vàng, vừa đem đến tính thanh khoản, sự tiện lợi của một khoản đầu tư chứng khoán.
Quỹ ETF vàng đơn giản là quỹ hoán đổi danh mục đầu tư chủ yếu là vàng miếng hoặc hợp đồng kỳ hạn vàng. Mỗi cổ phiếu của quỹ ETF vàng tương đương với một lượng vàng cụ thể, thường được đảm bảo bằng vàng thực tế trong kho của quỹ.
Lợi thế lớn nhất của loại hình đầu tư này là tính thanh khoản cao. Không giống như việc mua vàng miếng hay thỏi vàng trực tiếp, nhà đầu tư có thể mua bán cổ phiếu quỹ ETF vàng trên sàn giao dịch chứng khoán bất cứ lúc nào trong giờ giao dịch.
Điều này mang lại sự linh hoạt và tiện lợi, đồng thời giúp nhà đầu tư có thể khai thác cơ hội kiếm lời từ biến động giá vàng một cách nhanh chóng.
Bên cạnh đó, nó cũng mang lại nhiều lợi ích khác như chi phí giao dịch thấp, minh bạch về cấu trúc danh mục đầu tư và quá trình định giá liên tục trong suốt giờ giao dịch. Nhờ đó nhà đầu tư dễ dàng theo dõi và quản lý khoản đầu tư của mình.
Lý do nên đầu tư quỹ vàng ETF là gì?
Trong bối cảnh kinh tế toàn cầu biến động liên tục, sở hữu một khoản đầu tư vào quỹ ETF vàng sẽ giúp bạn phòng ngừa rủi ro trước những cú sốc từ thị trường tài chính.
Khi nền kinh tế rơi vào suy thoái hoặc lạm phát gia tăng, giá vàng thường có xu hướng tăng lên, giúp bù đắp cho sự sụt giảm của các loại tài sản khác trong danh mục đầu tư.
Bên cạnh đó, quỹ cũng là lựa chọn hấp dẫn cho những nhà đầu tư muốn tận dụng xu hướng tăng giá dài hạn của vàng. Trong nhiều thập kỷ qua, vàng đã chứng minh được vai trò là kênh đầu tư an toàn và sinh lời ổn định.
Nhờ sự linh hoạt của chứng chỉ chỉ quỹ vàng, bạn có thể dễ dàng tham gia vào xu hướng này mà không cần phải lo lắng về các vấn đề như lưu trữ hay vận chuyển vàng thực tế.
Một số yếu tố chính ảnh hưởng đến giá của quỹ ETF vàng
Giá vàng thế giới: Đây là yếu tố quan trọng nhất ảnh hưởng đến giá của quỹ ETF vàng. Giá vàng thế giới chịu tác động bởi nhiều yếu tố như nhu cầu vàng, nguồn cung vàng, tình hình kinh tế toàn cầu, lạm phát, biến động tỷ giá và các sự kiện chính trị, địa chính trị.
Cung cầu trên thị trường quỹ ETF vàng: Nhu cầu mua/bán cổ phiếu quỹ trên thị trường sẽ ảnh hưởng đến giá của quỹ. Khi nhu cầu tăng, giá quỹ sẽ tăng và ngược lại.
Chi phí quản lý quỹ: Mỗi quỹ ETF vàng sẽ có một mức phí quản lý nhất định. Chi phí này sẽ được trừ vào giá trị tài sản ròng của quỹ, ảnh hưởng đến giá của cổ phiếu.
Thanh khoản của quỹ: Thanh khoản thấp có thể dẫn đến biên độ mua/bán rộng hơn, làm gia tăng chi phí giao dịch và ảnh hưởng tiêu cực đến giá quỹ.
Yếu tố vĩ mô: Các yếu tố vĩ mô như lãi suất, tăng trưởng kinh tế, chính sách tiền tệ có thể ảnh hưởng gián tiếp đến nhu cầu đầu tư vàng và giá của quỹ ETF vàng.
Top các quỹ ETF vàng hàng đầu thế giới
SPDR Gold Shares (GLD)
Đây là quỹ Vàng ETF lớn nhất thế giới với hơn 32 tỷ đô la Mỹ giá trị tài sản ròng (NAV) và giao dịch trên sàn NYSE Arca. Quỹ được hỗ trợ bằng vàng thực tế và mỗi cổ phiếu đại diện cho 1/10 lượng vàng được lưu trữ tại ngân hàng HSBC ở London.
iShares Gold Trust (IAU)
Đây là quỹ Vàng ETF lớn thứ hai trên thế giới với hơn 27 tỷ đô la Mỹ giá trị NAV. Quỹ cũng được hỗ trợ bằng vàng thực tế và mỗi cổ phiếu đại diện cho 1/100 ounce vàng. IAU giao dịch trên sàn NYSE Arca và do BlackRock quản lý.
SPDR Gold MiniShares Trust (GLDM)
GLDM là quỹ mới hơn, ra mắt vào năm 2018 và cũng được quản lý bởi State Street Global Advisors. Đặc điểm của quỹ là giá của mỗi cổ phiếu thấp hơn nhiều so với GLD, chỉ khoảng 1/10 giá của GLD, do đó phù hợp hơn cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ.
VanEck Merk Gold Trust (OUNZ)
VanEck Merk Gold Trust (OUNZ) là quỹ đầu tư giao dịch trên sàn giao dịch chứng khoán (ETF) hỗ trợ bằng vàng thực tế. Mỗi chứng chỉ quỹ tương đương với một phần trăm quyền sở hữu vàng thực tế được lưu trữ trong kho bạc của London.
OUNZ sử dụng công nghệ blockchain để theo dõi vàng, cung cấp minh bạch và bảo mật cao hơn. Quỹ cũng được niêm yết trên sàn NYSE Arca, cho phép nhà đầu tư tiếp cận dễ dàng với vàng thông qua các giao dịch chứng khoán.
Hướng dẫn cách mua quỹ ETF vàng qua sàn quốc tế
Để mua quỹ Vàng ETF, nhà đầu tư có thể đặt lệnh mua trên sàn giao dịch chứng khoán thông qua một công ty môi giới chứng khoán. Một sàn uy tín để đầu quỹ vàng ETF là sàn XTB.
Đây là sàn trade đa tài sản toàn cầu, cung cấp giao dịch nhiều loại tài sản khác nhau, bao gồm cả quỹ ETF.
Nếu muốn đầu tư chứng chỉ quỹ trên sàn XTB, nhà đầu tư cần làm theo các bước sau:
- Mở tài khoản giao dịch tại XTB: Đăng ký tài khoản giao dịch trực tuyến tại trang web hoặc qua ứng dụng của XTB.
- Nạp tiền vào tài khoản: Sau khi tài khoản được kích hoạt, nhà đầu tư có thể nạp tiền vào tài khoản giao dịch của mình bằng các phương thức thanh toán khác nhau như thẻ tín dụng, chuyển khoản ngân hàng, ví điện tử, v.v.
- Tìm kiếm quỹ vàng ETF: Trong phần giao dịch của nền tảng XTB, nhà đầu tư có thể tìm kiếm và chọn chứng chỉ quỹ mà mình muốn giao dịch.
- Đặt lệnh mua: Sau khi chọn xong, bạn có thể đặt lệnh mua bằng cách nhập số lượng cổ phiếu ETF muốn mua và giá mua. Lệnh sẽ được thực hiện ngay lập tức hoặc khi giá đạt được mức giá mong muốn.
- Quản lý vị thế: Sau khi mua thành công, bạn nên theo dõi vị thế giao dịch của mình trên nền tảng XTB và quyết định giữ hoặc bán quỹ dựa trên phân tích của mình về thị trường.
Quỹ vàng ETF là công cụ đầu tư hấp dẫn cho những ai muốn tham gia vào thị trường vàng mà không cần phải mua và lưu trữ vàng vật lý. Sàn giao dịch XTB – nền tảng giao dịch đa tài sản sẽ là lựa chọn giúp bạn dễ dàng tham gia thị trường này một cách hiệu quả và tiện lợi.
