Trong các nội dung cần tìm hiểu về thị trường Forex, Roll over là gì luôn nhận được sự quan tâm lớn của các nhà đầu tư.
Đây là một trong những khái niệm cơ bản mà các nhà giao dịch Forex, đặc biệt là CFD cần phải hiểu rõ. Dưới đây, chúng ta sẽ cùng tìm hiểu chi tiết về điều này.
Roll over là gì?
Rollover là một hình thức đáo hạn hợp đồng khi giao dịch tiền tệ Forex và CFD. Khi nhà đầu tư giao dịch CFD trên các nền tảng giao dịch, thì việc đáo hạn nó là rất cần thiết.
Điểm mấu chốt của Roll over là gì? Khi đáo hạn, sẽ có 2 trường hợp xuất hiện:
- Trader có được lợi nhuận
- Trader bị thua lỗ
Như vậy, Roll over còn có thể được hiểu theo nghĩa là khoản lợi nhuận hoặc thua lỗ mà nhà đầu tư nắm giữ vị thế CFD qua đêm hoặc là theo đúng thời hạn hợp đồng ban đầu.
Hoặc theo cách khác, nó được hiểu là tỷ giá chuyển đổi ngoại hối khi giữ lệnh qua đêm, và qua 1 lệnh kết thúc, trader sẽ biết được vị thế của mình đang lời hay lỗ.
Với một số sàn Forex, điển hình như XTB, nhà đầu tư này sẽ cung cấp các hợp đồng CFD với thời hạn là 365 ngày.
Khi lựa chọn giao dịch tại đây, nhà đầu tư sẽ dự đoán giá tương lai và tiến hành giao dịch. Trong giai đoạn đó, giá thị trường và lãi suất của các cặp tiền tệ có thể thay đổi.
Vì vậy, đáo hạn CFD, có thể trader sẽ có lợi nhuận hoặc thua lỗ tương ứng.
Đồng thời, điểm thú vị khi giao dịch CFD tại XTB là khi bạn đóng một hợp đồng CFD này và mở ra một hợp đồng CFD khác, bạn sẽ tiến hành đáo hạn Roll over nó.
Như vậy, bạn sẽ không phải tốn các chi phí giao dịch liên quan.
Để bạn dễ hiểu hơn hãy xem qua Đây là một ví dụ điển hình về việc sử dụng tình trạng roll over trong Forex:
Giả sử rằng bạn đang giao dịch một hợp đồng tài sản giao dịch ngày hôm nay và hạn thanh toán của hợp đồng sẽ đến vào ngày mai. Nếu bạn không muốn hợp đồng đó thanh toán vào ngày mai, bạn có thể chọn chuyển ngày giao dịch sang ngày hôm sau bằng cách sử dụng tình trạng roll over.
Khi chuyển ngày giao dịch, bạn sẽ phải chịu một khoản phí rollover tính dựa trên tỷ giá hối đoái và lãi suất ngày hôm sau. Nếu tỷ giá hối đoái tăng hoặc lãi suất giảm, thì bạn có thể nhận được lợi nhuận từ việc chuyển ngày giao dịch. Tuy nhiên, nếu tỷ giá hối đoái giảm hoặc lãi suất tăng, bạn có thể phải chịu thiệt hại do việc chuyển ngày giao dịch.
Tình trạng roll over có thể giúp bạn giữ lại các hợp đồng tài sản mà bạn đang giao dịch mà không cần phải thanh toán tại thời điểm hạn thanh toán, tuy nhiên nó cũng có thể gây ra rủi
Đặc điểm nổi bậc là gì?
Đặc điểm roll over trong Forex có thể tựu chung như sau
- Chuyển ngày giao dịch: Khi hạn thanh toán hợp đồng tài sản đến, giao dịch sẽ được chuyển sang ngày hôm sau.
- Tính phí rollover: Khi chuyển ngày giao dịch, người giao dịch có thể phải chịu một khoản phí rollover, được tính dựa trên tỷ giá hối đoái và lãi suất ngày hôm sau.
- Ảnh hưởng đến lợi nhuận: Khi chuyển ngày giao dịch, có thể sẽ có sự thay đổi trong tỷ giá hối đoái và lãi suất, điều này có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận: Khi chuyển ngày giao dịch, có thể sẽ có sự thay đổi trong tỷ giá hối đoái và lãi suất, điều này có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận của người giao dịch. Nếu tỷ giá hối đoái tăng hoặc lãi suất giảm, thì người giao dịch có thể nhận được lợi nhuận từ việc chuyển ngày giao dịch. Tuy nhiên, nếu tỷ giá hối đoái giảm hoặc lãi su
- Điều chỉnh lợi nhuận: Trong một số trường hợp, người giao dịch có thể chọn không chuyển ngày giao dịch, mà thay vào đó họ có thể điều chỉnh lợi nhuận của họ bằng cách sử dụng các công cụ như chứng khoán tương đương hoặc các loại hợp đồng tài sản khác.
- Quyền chọn chuyển ngày: Trong một số trường hợp, người giao dịch có quyền lựa chọn chuyển ngày giao dịch hoặc không chuyển ngày giao dịch, tùy thuộc vào các điều khoản của hợp đồng tài sản mà họ đang giao dịch.
Nhà đầu tư có bị mất tiền khi tiến hành Roll over hợp đồng?
CFD là một hình thức giao dịch tương lai. Do đó, trong suốt thời gian diễn ra hợp đồng thì nhà đầu tư sẽ không bị mất tiền. Tuy nhiên, cho đến thời điểm đáo hạn Roll over thì điều này có thể xảy ra.
Rollover sẽ là một kỹ thuật giao dịch để giúp trader điều chỉnh giá theo lựa chọn mới nhất. Nếu giá thay đổi theo hướng có lợi, trader có lợi nhuận. Bù lại, trader cũng phải tốn các chi phí qua đêm tương ứng.
Linh hoạt điều chỉnh Rollover sẽ mang đến các giá trị lợi ích thiết thực nhất. Ví dụ như, một trader đang giữ một hợp đồng với giá mua vàng vào tháng 2 là 100 USD.
Đến cuối tháng 2, trader muốn chuyển tiếp hợp đồng đó sang tháng 3 với giá mua là 150 USD.
Cách làm việc thông thường là trader thực hiện đóng lệnh tháng 2 ở mức 25 USD, sau đó mở lệnh cho tháng 3 với giá 150 USD.
Tuy nhiên, Roll over được thiết lập và tự động làm việc này. Nếu tháng 2 đó lợi nhuận mua vàng là 20 USD, thì tài khoản sẽ hiển thị tổng lợi nhuận sẽ là 70 USD. Lúc này, phí qua đêm swap sẽ hiển thị mức 70 USD để giúp tài khoản cân bằng.
Phí Roll over có đồng nhất không?
Không. Tùy từng sản phẩm giao dịch, mức phí Rollover là không giống nhau. Điều gì dẫn đến sự khác biệt này?
- Lãi suất: Mỗi đồng tiền sẽ có mức lãi suất khác nhau. Vì vậy, hiển nhiên giá tị của chúng ở từng thời điểm sẽ có sự chênh lệch tương ứng cũng như khác biệt với các đồng tiền khác. Từ đó mà Roll over cũng sẽ khác nhau.
- Cổ tức mà đồng tiền đó chi trả cho các nhà đầu tư.
- Chi phí lưu kho khác biệt cũng dẫn đến Roll over khác biệt.
Mức đáo hạn Rollover càng có sự khác biệt lớn ở những loại hàng hóa đặc biệt.
Tại sao phí rollover khác nhau giữa các sản phẩm?
Các yếu tố khác nhau như lãi suất, cổ tức và chi phí lưu kho sẽ tạo ra sự khác biệt giữa giá của hợp đồng tương lai cho cùng một loại tài sản.
Thông thường, sự khác biệt này chỉ ở mức trung bình, nhưng đôi khi, đối với các loại hàng hóa đặc biệt, sự khác biệt về giá có thể khá lớn.
Do đó, để có thể xác định được Roll over và tránh được các biến động lớn từ nó, trader cần theo dõi sát sao các hoạt động của ngân hàng trung ương.
Theo dõi thật kỹ các sự kiện, tin tức ảnh hưởng đến giá thị trường để có được chọn lựa phù hợp nhất.
Làm thế nào để tính được Rollover trong các giao dịch CFD ngoại hối
Bạn có thể tính được gần như chính xác Roll over hoặc số tiền danh nghĩa tương đương. Điều này không quá khó với những trader chuyên nghiệp và có kinh nghiệm giao dịch Roll over. Với những trader mới, bạn cần chuẩn bị 3 dữ liệu sau đây để bắt đầu:
- 1: Khối lượng giao dịch ( tức là quy mô vị thế giao dịch mà bạn đang triển khai).
- 2: Cặp tiền tệ giao dịch là gì?
- 3: Mức lãi suất hiện tại của từng loại tiền tệ.
Ví dụ, bạn đang giao dịch cặp tỷ giá USD/AUD, tỷ giá 0.5 . Hợp đồng theo ngày và phí Roll over có thể được hiểu là phí đáo hạn qua đêm.
Cách tính cụ thể như sau:
- Khối lượng lô giao dịch: 10000
- Vị thế mua
- Lãi suất USD là 3,5%. Lãi suất AUD là 2.5%
Như vậy:
Lãi suất USD nhận được: 10000×3,5% = 350 AUD/365 = 0,958 AUD
Tỷ giá 0,5, tương đương 500 AUD x 2,5 = 125 AUD/365 = 0,342
Tiền lãi kiếm được khi chuyển từ AUD sang USD: 0,958 x 0,5= 0,479
Số tiền Roll over: 0,479 – 0,342 = 0,137 USD.
Và đây chính là số tiền cần có để đáo hạn mà nhà đầu tư có được khi giữ lệnh qua đêm.
Trong trường hợp này, nhà đầu tư thua lỗ và cần phải thiết lập một giao dịch mới để có hướng đầu tư khác thuận lợi hơn.
Đáo hạn Roll over trong những ngày lễ được tính như thế nào?
Sàn Forex chỉ giao dịch 5 ngày trong tuần, còn 2 ngày cuối tuần sẽ không làm việc. Tuy nhiên Roll over chỉ không phát sinh trong các ngày lễ. Còn những ngày cuối tuần vẫn được tính bình thường.
Chính vì vậy, nếu nhà đầu tư duy trì lệnh qua khung thời gian ngày lễ thì Roll over sẽ được tính bù trước 2 ngày nghỉ lễ 2 ngày làm việc. Điều này được áp dụng khi mà 1 trong 2 đồng tiền tệ có ngày nghỉ lễ lớn.
Trong trường hợp nếu ngày lễ trùng với ngày cuối tuần thì Roll over cũng sẽ được tính gộp chung để thuận tiện.
Còn với trường hợp cuối tuần, mặc dù sàn Forex đóng cửa nhưng ngân hàng vẫn duy trì lãi suất.
Hạch toán Roll over sẽ được tính toán chi tiết vào thời điểm thứ 4, trước 4 giờ sáng theo giờ Việt Nam.
Một số lưu ý khi sử dụng và thiết lập Rollover trong đầu tư forex
Roll over là gì không phải là một khái niệm dễ hiểu. phải có sự va chạm đầu tư thì mới có thể hiểu sâu rõ được nó và có hướng chọn lựa vị thế tốt.
Tuy nhiên, để có thể tận dụng lợi thế của khi giao dịch, đặc biệt là giao dịch CFD, các nhà đầu tư cần lưu ý:
- Nên đóng vị thế trước thời điểm 4h sáng theo giờ Việt Nam. Qua thời điểm này, bạn có thể nhận số dư âm, đặc biệt khi giao dịch các cặp tiền chéo.
- Khi bạn biết đích xác tỷ lệ Rollover dương, đây là thời điểm lý tưởng để mở giao dịch. Bạn cũng có thể duy trì lợi thế dài hơi hơn để tận dụng số dư hấp dẫn này
- Roll over sẽ có những biến động mạnh theo các động thái của ngân hàng trung ương. Vì vậy, việc giao dịch theo tin tức là điều rất nên làm.
Một số lời khuyên cho người mới
- Hiểu rõ về tình trạng roll over: Trước khi bắt đầu giao dịch, hãy hiểu rõ về tình trạng roll over và cách tính phí rollover. Điều này sẽ giúp bạn có thể lựa chọn đúng quyết định về việc chuyển ngày giao dịch hay không chuyển ngày giao dịch.
- Đảm bảo rằng bạn hiểu được rủi ro: Giao dịch trên thị trường Forex luôn có rủi ro, bao gồm rủi ro về tình trạng roll over. Hãy đảm bảo rằng bạn hiểu được mức độ rủi ro và cách quản lý rủi ro trước khi bắt đầu giao dịch.
- Lựa chọn đúng hợp đồng tài sản: Hãy chọn hợp đồng tài sản phù hợp với mục đích giao dịch của bạn và điều khoản chuyển ngày giao dịch mà bạn có thể chấp nhận.
- Đồng hành với một nhà môi giới uy tín: Hãy chọn một nhà môi giới uy tín để giao dịch với, điều này sẽ giúp bạn có thể yên tâm hơn khi tham gia giao dị
- Đồng hành với một nhà môi giới uy tín: Hãy chọn một nhà môi giới uy tín để giao dịch với, điều này sẽ giúp bạn có thể yên tâm hơn khi tham gia giao dịch và hợp tác với nhà môi giới trong việc quản lý rủi ro và các vấn đề khác liên quan đến tình trạng roll over.
- Áp dụng các kỹ thuật giao dịch hợp lý: Hãy áp dụng các kỹ thuật giao dịch hợp lý như đặt lệnh từ xa, sử dụng công cụ hỗ trợ giao dịch và quản lý rủi ro hợp lý để giảm rủi ro cho giao dịch của bạn và tăng khả năng lợi nhuận.
Tôi hy vọng những lời khuyên trên sẽ giúp ích cho bạn trong việc giao dịch trên thị trường Forex.
Những câu hỏi thường gặp với RollOver
Hỏi: Phí rollover forex là gì?
Đáp: Tỷ lệ chuyển đổi được hiển thị dựa trên vị trí 10K và ước tính dựa trên tỷ lệ chuyển đổi trước đó và số ngày được cuộn. Ví dụ, thông thường thứ Tư được cuộn trong ba ngày để tính đến cuối tuần.
Hỏi: Vị trí Rollover ý nghĩa ra sao?
Đáp: Quá trình chuyển từ tháng hết hạn này sang tháng hết hạn khác được gọi là lăn qua. Nó liên quan đến việc đóng vị thế mua của bạn trong hợp đồng gần tháng và đồng thời mở một vị trí dài trong hợp đồng tháng tiếp theo.
Hỏi: Dữ liệu rollover có nghĩa là gì?
Đáp: Chuyển đổi dữ liệu có nghĩa là có dữ liệu không sử dụng của bạn cuộn từ tháng này sang tháng khác. Vì vậy, nếu ví dụ: bạn có trợ cấp dữ liệu 4GB và chỉ sử dụng 3GB một tháng, tháng tiếp theo 1GB mà bạn không sử dụng sẽ được thêm vào trợ cấp của bạn, cho bạn 5GB để chơi với
Để hiểu thêm về Roll over là gì hãy cùng xem video dưới đây nhé!
Trên đây, chúng ta đã cùng tìm hiểu chi tiết Rollover là gì trong giao dịch Forex. Hy vọng với những thông tin trên, các trader phần nào có thêm các kinh nghiệm để giao dịch. Khi cần tư vấn sâu hơn, hãy liên hệ ngay đến chúng tôi để được hỗ trợ.
