Khi đầu tư, đa dạng hóa danh mục là chiến lược quan trọng để giảm thiểu rủi ro. Hai tài sản đáng xem xét là quỹ trao đổi danh mục (ETF) và vàng. Cả hai đều có những ưu & nhược điểm riêng.
Vì vậy, việc hiểu rõ những điểm giống và khác nhau sẽ giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định sáng suốt hơn.
Điểm giống nhau giữa ETF và vàng
Đều là tài sản đầu tư
ETF và vàng đều có thể được mua và bán trên thị trường tài chính. ETF được giao dịch trên sàn chứng khoán như cổ phiếu, trong khi vàng có thể được giao dịch trên các sàn giao dịch hàng hóa và kim loại quý.
Một điểm tương đồng khác là mục đích đầu tư vào cả hai tài sản này. Đầu tiên, chúng có thể được sử dụng để bảo toàn vốn, chống lại lạm phát và biến động của thị trường.
ETF đa dạng hóa danh mục giúp giảm rủi ro, trong khi vàng được coi là tài sản trú ẩn an toàn trong thời kỳ bất ổn.
Thứ hai, cả hai đều mang lại tiềm năng tăng lợi nhuận khi giá tài sản tăng lên. Nhà đầu tư có thể tận dụng biến động giá để kiếm lời từ ETF hoặc vàng.
Có tính thanh khoản cao
ETF và vàng đều dễ dàng mua bán trên các sàn giao dịch, giúp nhà đầu tư dễ dàng tham gia cũng như thoát khỏi thị trường.
Tính thanh khoản cao là một lợi thế quan trọng của 2 loại tài sản này. Chúng tạo thuận lợi cho nhà đầu tư trong việc quản lý danh mục đầu tư và đáp ứng nhu cầu tài chính.
Công cụ phòng ngừa rủi ro
Cả ETF và vàng đều có thể được sử dụng như một công cụ phòng ngừa rủi ro trong danh mục đầu tư.
ETF có thể giúp phân tán rủi ro bằng cách đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau, trong khi vàng được coi là một tài sản trú ẩn an toàn trong thời kỳ bất ổn kinh tế và chính trị.
Tiềm năng tăng giá
ETF lẫn vàng đều có tiềm năng tăng giá trong điều kiện thị trường thuận lợi. Giá trị của chứng chỉ quỹ thường tăng lên khi các tài sản trong danh mục tăng giá. Trong khi giá vàng có thể tăng do nhu cầu đầu tư và sử dụng công nghiệp tăng lên.
Điểm khác nhau
Bản chất đầu tư
- ETF là một quỹ đầu tư gián tiếp vào các tài sản tài chính như cổ phiếu, trái phiếu, hoặc hàng hóa thông qua việc mua các chứng chỉ quỹ.
- Vàng là một tài sản vật lý, được đầu tư trực tiếp dưới dạng vàng miếng, đồng vàng hoặc các sản phẩm tài chính dựa trên vàng như quỹ tưởng trưng vàng (gold ETF).
Khả năng sinh lời
- ETF có khả năng sinh lời từ cổ tức, lãi suất hoặc tăng giá của các tài sản trong danh mục.
- Vàng là tài sản vô sinh, không sinh ra lợi tức trực tiếp. Lợi nhuận từ vàng chủ yếu đến từ việc tăng giá trong tương lai.
Mức độ rủi ro
- ETF có rủi ro đa dạng hơn liên quan đến các yếu tố như ngành, quốc gia, thị trường tài chính, v.v.
- Rủi ro chính của vàng là biến động giá và các yếu tố ảnh hưởng đến cung cầu như nhu cầu công nghiệp, đầu tư, địa chính trị, v.v.
Chi phí
- ETF gồm phí mua bán, phí quản lý quỹ, phí bảo quản chứng chỉ quỹ nhưng thường thấp hơn so với đầu tư vàng vật chất.
- Vàng gồm phí mua bán, phí bảo quản vàng, phí chế tác (nếu mua vàng miếng) do đó sẽ cao hơn so với đầu tư ETF.
Mức độ quản lý
- ETF được quản lý bởi công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp. Nhà đầu tư không cần can thiệp nhiều vào hoạt động đầu tư.
- Đối với vàng, nhà đầu tư cần tự quản lý vàng vật chất, tiềm ẩn rủi ro mất mát, trộm cắp.
Đa dạng hóa
- ETF cung cấp khả năng đa dạng hóa cao hơn bằng cách đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau.
- Vàng là một tài sản đơn lẻ, đa dạng hóa danh mục đầu tư thấp hơn.
Tính thanh khoản
- ETF có tính thanh khoản cao do giao dịch trên sàn online, dễ dàng mua bán bất cứ lúc nào trong giờ hoạt động.
- Vàng tính thanh khoản cao nhưng phụ thuộc vào thị trường và thời điểm giao dịch, có thể gặp khó khăn khi cần bán khẩn cấp.
Giữa ETF và vàng: Nên đầu tư nào?
Khi so sánh giữa đầu tư vào ETF và vàng, ETF có thể là lựa chọn tốt hơn cho nhiều nhà đầu tư. Dưới đây là một số lý do chính:
Tiềm năng tăng trưởng cao hơn
ETF đầu tư vào các tài sản tài chính như cổ phiếu, trái phiếu hoặc hàng hóa, có khả năng mang lại lợi nhuận cao hơn so với vàng trong dài hạn.
Trong khi vàng chỉ có thể tăng giá dựa trên cung cầu, ETF có thể sinh lời từ cổ tức, lãi suất và tăng giá của các tài sản trong danh mục.
Đa dạng hóa rủi ro hiệu quả
Chứng chỉ quỹ cung cấp khả năng đa dạng hóa danh mục cao hơn so với vàng. Một ETF có thể đầu tư vào hàng trăm hoặc hàng nghìn loại tài sản khác nhau, giúp phân tán rủi ro đáng kể. Ngược lại, đầu tư vào vàng là tập trung vào một tài sản đơn lẻ, làm tăng rủi ro.
Chi phí thấp hơn
ETF thường có chi phí quản lý và phí giao dịch thấp còn đầu tư vào vàng có thể có các chi phí lưu trữ, bảo hiểm và giao dịch cao hơn. Tất cả sẽ ảnh hưởng đến lợi nhuận đầu tư cuối cùng bạn nhận được.
Thanh khoản cao
Chứng chỉ quỹ được giao dịch trên sàn chứng khoán giống như cổ phiếu, cho phép nhà đầu tư mua bán dễ dàng trong giờ giao dịch chính thức.
Mặc dù vàng cũng có tính thanh khoản cao, nhưng thị trường vàng có thể gặp phải biến động giá lớn hơn trong thời gian ngắn. Hơn nữa việc mua bán khi cần tài chính có thể gặp khó khăn hoặc giá không như mong đợi.
Minh bạch và kiểm soát cao hơn
Thành phần danh mục của ETF thường được công bố công khai, giúp nhà đầu tư hiểu rõ họ đang đầu tư vào đâu. Điều này tạo ra sự minh bạch và kiểm soát cao hơn so với đầu tư vào vàng, nơi thông tin về nguồn gốc và chất lượng vàng có thể không rõ ràng.
Tuy nhiên, đầu tư vào vàng vẫn có một số lợi thế như là tài sản trú ẩn an toàn trong thời kỳ bất ổn kinh tế và chính trị. Vì vậy, việc kết hợp cả ETF và vàng trong danh mục đầu tư sẽ giúp đa dạng hóa hiệu quả hơn.
Sản phẩm mới “Kế hoạch đầu tư ETF” của sàn XTB
Với mục tiêu đơn giản hóa việc đầu tư dài hạn vào các quỹ ETF, sàn giao dịch XTB vừa giới thiệu sản phẩm “Kế hoạch đầu tư” hoàn toàn mới.
Đây là một bước đi chiến lược nhằm tiếp cận nhóm khách hàng mới và mở rộng chức năng của nền tảng giao dịch.
Một trong những điểm nổi bật của “Kế hoạch đầu tư” là mức đầu tư tối thiểu chỉ 15 EUR. Con số thấp này mang đến cơ hội đầu tư chứng chỉ quỹ cho mọi nhà đầu tư, từ người mới bắt đầu đến những người đã giàu kinh nghiệm.
Bên cạnh đó, nhà đầu tư sẽ không phải trả bất kỳ khoản phí hoa hồng nào.
Với hơn 300 quỹ ETF có sẵn, “Kế hoạch đầu tư” hứa hẹn đem đến sự thuận tiện tối đa cho nhà đầu tư.
Hệ thống thông minh sẽ đề xuất các danh mục phù hợp dựa trên loại ETF, thành phần tài sản, khu vực địa lý, xếp hạng đánh giá và lịch sử hoạt động.
Danh mục đầu tư linh hoạt, có thể mở/đóng bất kỳ lúc nào để quản lý và phân bổ lại tiền. Đây là lựa chọn phù hợp cho nhà đầu tư muốn đầu tư thụ động mà không tốn nhiều thời gian.
Bài viết là những thông tin so sánh giữa ETF và vàng. Có thể thấy, chứng chỉ quỹ là lựa chọn đầu tư an toàn và XTB đang nỗ lực để triển khai sản phẩm này tại Việt Nam.
Đảm bảo mang đến cơ hội đầu tư ETF thuận tiện và hiệu quả cho nhiều nhà đầu tư hơn nữa. Do đó, bạn có thể đến với XTB để giao dịch chứng chỉ quỹ ngay mà không cần lo lắng bất cứ gì.
